FZ-95-074 Finanzas Personales


 
 
El Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores de Monterrey es un sistema universitario que tiene como misión formar personas comprometidas con el desarrollo de su comunidad para mejorarla en lo social, en lo económico y en lo político, y que sean competitivas internacionalmente en su área de conocimiento. La misión incluye hacer investigación y extensión relevantes para el desarrollo sostenible del país.

JUSTIFICACION DEL CURSO


  1. En la actualidad los profesionistas se encuentran motivados a ser emprendedores y el resultado es que algunos tienen problemas de quiebra o cierre, debido al mal manejo de sus finanzas.


  2. Explicar del 90% de las empresas mexicanas son negocios familiares. La sucesión, las generaciones y su manejo es conflictivo.


INTENCIONES EDUCATIVAS

  1. Fomentar y hacer intríseca en el alumno la cultura de la planeación ya que existe poca formalidad en el manejo de las finanzas personales.

  2. Explicar que las finanzas competen a todas las personas, y como tal se tienen que llevar a cabo en la vida personal, y erradicar la creencia de que las finanzas y todo lo relacionado, como los conceptos, términos, artículos, etc. Es sólo tema de los expertos financieros.

  3. Reconocer que el manejo de las empresas familiares es especial, y como tal tiene que ser analizada para la solución de sus conflictos particulares.


OBJETIVO DEL CURSO
Aprender el manejo de las finanzas personales a través de la elaboración y manejo de un presupuesto personal, las herramientas y las alternativas que existen para lograrlo.

Conocer los aspectos relevantes que se presentan en los negocios familiares, estudiando algunas ideas que ayudarán en su manejo y la solución de conflictos, así como resolviendo casos prácticos obtenidos de empresas reales.

PONDERACION DEL CURSO:
Exámenes mensuales 40%
Examen final 15%
Trabajo final 15%
Tareas individuales y en equipo 20%
Exámenes rápidos 10%
TOTAL 100%

TAREAS
Las tareas e investigaciones deberán entregarse utilizando algún paquete u hoja electrónica de cálculo (Excel, Lotus 123, etc.) con excelente presentación y en la fecha indicada. Las tareas que no sean entregadas en la fecha marcada en el calendario y al inicio de la clase, no serán consideradas para la calificación final.
Será sancionado con un D.A. en la calificación final y reprobado en la materia, aquel alumno que se sorprenda apropiándose del conocimiento ajeno.
Opcional: Se pueden utilizar paquetes computacionales financieros personales.

EVALUACION DEL EQUIPO
El día del examen final cada integrante del equipo evaluará el desempeño y la participación de sus compañeros en los trabajos durante el semestre.

El límite de faltas son cuatro. Dos retardos equivalen a una falta.
LIBROS DE TEXTO Y CONSULTA

  1. Personal financial planning. Lawrence J. Gitman an Michael D Joehnk. Sixth edition. (PFPL)

  2. Personal financial planning. Dwok Ho and Chris Robinson , Captus Press, Inc., 1995 (PFPK)

  3. Personal financial planning. Victor Hallman and Jerry Rosenbloom, Fourth Edition, McGraw Hill (PFP)

  4. Las Finanzas Populares en México. Catherine Mansell Cartens, CEML, EM e ITAM, Junio de 1995. (FPM)

  5. La empresa familiar, Salo Grabinsky, Editorial del Verbo Emprendedor. (EFSG)

  6. La empresa familiar, Peter Leach, Editorial Granica Vergara, 1993. (EFPL)

  7. How to run a family business. Friedman and Friedman, Editorial Better Way Books. (FF)

  8. La sucesión del management enla empresa familiar, James W. Lea.. (LEA)

  9. The entreprensurial family, Roger Fritz, McGraw Hill, (ENF)


ARTICULOS Y REVISTAS

 


  1. Fortune, Getting America to save more, Pag. 47 a 51, Dic 16, 1991

  2. Fortune, Four fund protfolios for your future, Pag. 75 a 77, Jul 24, 1995

  3. Fortune, Busted Boomers: Here’s the wake up call. Planning a second retirement, Pag. 36 a 39, Jul 21, 1995

  4. Fortune, Best advice for all, beready to change, Pag. 79 a 80, Jul 24, 1995

  5. Emporio, Empresa en familia, Pag. 3, Oct 1994

  6. Expansión, Sociedad en familia, Pag. 52, 55 y 59

  7. Small Business Report, What’s mine is yours, Pag. X, Feb 1994

  8. Nation’s Business The burdens of ownership, Pag. Pag. X Mzo 1994

  9. Empresas familiares. Un traje a la medida para cada "apellido", Pag. 8 a 11,

  10. Emporio, Negocio sano y recomendable, Pag. 12 a 16, Oct 1994

  11. Women on the move in family business. Friskiff and Brown. Pag. 18 a 25

  12. The Economist, Family Values, Pag. 63, Feb 1994

  13. Nation’s Business, Athorny issue: Personal financial security, Pag. 5 a 7, Feb 1994

  14. Practical Accountant, Accountants find success in business seccession planning, Pag. , Feb 1994

  15. National Underwriter, Family firm succession problems rival aqueen’s, Pag. , Feb 7, 1994

  16. Practical Accountant, Transferring the family business to outsiders, Pag. Beb 1994

  17. Fortune, Smart ways to sell your business, Pag. 51 a 52, Jul 24, 1995

  18. FamilyTies. Claire Poole.

  19. Fortune, Investor’s guide 1995, Pag 42 a 57, Dic 25, 1995

  20. Expansion, Seguros: ¿Inversión o Necesidad?, El camino de las inversiones, Pag. 69 a 70, Ago 2, 1995

  21. Expansión, Cajas de ahorro, Pag. 148 a 149, Ago 16, 1995

  22. Expansión, Fondos ¿Cómo seleccionar el mejor?, Pag. 36 a 44, Dic 7, 1994

  23. America Economy, Dónde poner su dinero, Pag. 26 a 35, Nov 1995

  24. Ejecutivo de Finanzas, Ahorro Interno, Pag. 60 a 78, Dic 1995

  25. Ejecutivo de Finanzas, Medidas para fomentar ahorro, Pag. 10 a 14, Jul 1995

  26. Expansión, El camino de las inversiones, Pag. 70, Ago 1995

  27. Contaduría Pública, Preguntas y Respuestas sobre el nuevo sistema de pensiones, Pag. 37-46

  28. Fortune, Is Your Family Wrecking Your Career?, Pag. 41-52, Mzo 17, 1997

  29. Fortune, Women, Sex & Power, Pag. 30-44, Ago 5,1996

  30. Expansión, El arte de Invertir, Pag. 87-91, Dic 4 1996

  31. Fortune, Dealing With Your Parents’ Finances, Pag. 136-137, Sep 30, 1996